Opłata likwidacyjna dotyczy najczęściej polisy z programem inwestycyjnym. Są to rozwiązania długoterminowe, które mają na celu stopniowe gromadzenie kapitału oraz jego pomnażanie. W niektórych sytuacjach klient decyduje się na wypłatę całości gotówki przed terminem, który przewiduje umowa lub warunki ogólne produktu. W takie sytuacji towarzystwo najczęściej nalicza opłaty likwidacyjne. Ich wysokość wyrażona jest w procentach, co w praktyce oznacza, że klient może stracić większą część gotówki. By móc ją odzyskać, powinien skorzystać z fachowej pomocy.